Глава 7 Расчеты с использованием инкассовых поручений.
7. 1. инкассовые поручения используются при расчетах по взысканию, если это предусмотрено договором, и при расчетах по распоряжению взыскателя.
7. 2. инкассовые поручения создаются, предъявляются, принимаются к исполнению и исполняются в электронном виде на бумажном носителе.
7. 3. использование инкассового поручения при расчетах по инкассо имеет место, когда получатель денежных средств имеет право распорядиться банковским счетом плательщика, предусмотренное федеральным законом или договором, заключенным между плательщиком и банком плательщика. Если право получателя средств на распоряжение банковским счетом плательщика предусмотрено федеральным законом, заявление о выставлении инкассового поручения при расчетах по взысканию производится после представления плательщиком и (или) получателем средств в банк плательщика его права на предъявление к банковскому счету плательщика распоряжения относительно обязательств плательщика и основного договора Банк с получателем средств с Если право получателя средств предъявить инкассовое поручение к банковскому счету плательщика предусмотрено договором, заключенным между плательщиком и банком плательщика, заявление о выставлении инкассового поручения в порядке расчетов производится после представления плательщиком в банк плательщика информации банка плательщика сведений о получателе средств, имеющих право на предъявление.
7. 4. В случае, когда банк плательщика является получателем денежных средств, расчетный период по банковскому счету плательщика может быть определен договором банковского счета или иным договором, заключенным между банком плательщика и плательщиком.
7. 5. Если банк плательщика является получателем денежных средств, банк плательщика может истребовать денежные средства с банковского счета банка в соответствии с договором банковского счета на основании банковского ордера, составленного банком плательщика.
7. 6. Для выполнения распоряжения получателя средств соответствующий банк составляет инкассовое поручение, так как оно не является платежным поручением, подаваемым непосредственно в банк получателя.
7. 7. Инкассовое поручение может быть представлено в банк получателя средств через банк получателя средств.
Инкассовые поручения, поданные через банк получателя, должны быть выставлены в банк получателя в течение 10 календарных дней после аннуитета.
Банк бенефициара, принявший платежное поручение на инкассо, обязан на следующий рабочий день после его получения направить платежное поручение в банк с актуальной информацией.
7. 8. При расчетах инкассовыми поручениями могут использоваться платежные поручения, поручения без определенного перечня данных, типа.
Глава 12, Расчеты с инкассовыми поручениями.
12. 1. инкассовое поручение — это расчетный документ, основанный на бесспорном истребовании денежных средств по платежной ведомости.
12. 2. инкассовое поручение применяется в случаях:
1) В случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств определен законом, в том числе при взыскании денежных средств органом, осуществляющим проверку,
2) для взыскания исполнительных документов,
3) если это определено сторонами основного договора, при условии, что банк, обслуживающий плательщика, имеет разрешение на списание денег со счетов плательщика без его распоряжения.
12. 3. Настоящая глава не применяется к взысканию денежных средств в пользу коллектора. Это физическое лицо, основанное на праве собственности, предъявленном непосредственно в банк, обслуживающий должника. Порядок такого взыскания определяется иным нормативным актом Банка России.
12. 4. инкассовое поручение создается по форме 0401071 (Приложение 13 к настоящему Положению).
12. 5. в случае, если взыскание денежных средств со счета происходит в бесспорном порядке, в поле «оплата» платежного поручения указывается ссылка на соответствующий закон (его номер, дата издания).
12. 6. При взыскании денежных средств по ценной бумаге, подлежащей принудительному исполнению, в исполнительном листе указывается дата и номер исполнительного листа, а также наименование органа, вынесшего исполнительное решение.
Инкассовое поручение на взыскание денег со счета, выданное на основании исполнительного документа, может быть принято банком получателя с приложением оригинала или копии исполнительного документа.
12. 7. Банк не может немедленно принять инкассовое поручение на аннулирование денежных средств, если исполнительный документ, приложенный к инкассовому поручению, предъявлен по истечении установленного законом срока.
12. 8. Административные документы, касающиеся взыскания периодических платежей (например, взыскание алиментов, возмещение вреда здоровью и т. д.), действительны в течение всего периода, на который разрешены выплаты. Аналогичный порядок распространяется на нотариально заверенные соглашения об уплате алиментов. В таких случаях срок предъявления исполнительных документов к исполнению исчисляется отдельно по каждому платежу.
12. 9. Банк исполняет инкассовое поручение в течение трех дней со дня получения инкассового поручения взыскателем или судебным приставом-исполнителем с приложением исполнительного документа. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требования взыскателя в отметке банка в исполнительном документе делается запись о том, что полностью или частично указанное в нем требование не исполнено из-за отсутствия денежных средств на счете должника, и указывается внебалансовый счет N 90902 «Платежные документы не оплачены в срок». Инкассовое поручение с исполнительными документами, прикрепленное к тиклерному файлу ‘was’. Инкассовые поручения исполняются сразу после взыскания в соответствии с очередностью, установленной законодательством.
12. 10. Порядок бесспорной амортизации капитала применяется к обязательствам в соответствии с условиями основного договора, если иное не установлено Банком России.
Истребование средств на бесспорной основе в случаях, регулируемых основным договором, если в договоре банковского счета или в дополнительном договоре банковского счета есть условия для истребования средств на бесспорной основе. Договор, включая соответствующие условия. Плательщик обязан предоставить обслуживающему банку информацию о кредиторах (выгодоприобретателях), имеющих право выставлять инкассовые поручения на изъятие денежных средств в бесспорном порядке на основании обязательства, по которому произведен платеж, в бесспорном порядке. Основной договор (с указанием даты, номера и относительной оговорки о бесспорном изъятии).
Отсутствие в договоре банковского счета или дополнительном соглашении к нему условия о бесспорном изъятии денежных средств, а также отсутствие сведений о кредиторах (бенефициарах капитала) и иных указанных сведений является основанием для отказа банка в выплате.
Инкассовое поручение содержит ссылку на дату, номер основного договора и соответствующие положения, предусматривающие право на безошибочное изъятие.
12. 11. Получатель средств (расписки) несет ответственность за законность выставления инкассового поручения и правильность определения причин взыскания средств. Банк не рассматривает возможность замены возражений по заработной плате и уж тем более не рассматривает возможность снятия средств со счета.
12. 12. Банк препятствует снятию денежных средств в бесспорном порядке, если
— По решению органа, исполняющего обязанности по проведению проверки в соответствии с законом о приостановлении исполнения требований,
— при наличии судебного акта о приостановлении взыскания; или
— по иным основаниям, предусмотренным законодательством.
В представленных Банку документах подробно описано поручение на инкассо и то, что инкассо было приостановлено.
Возобновление истребования денежных средств на основании инкассового поручения, исполнение которого осуществляется путем ведения группы приоритетов с учетом календарной очередности документов в группе.
12. 13. Исполнительные титулы, подлежащие принудительному исполнению, по которым взыскание средств не произведено (за исключением случаев, когда процесс исполнения прекращен) или произведено частично, возвращаются административному банку для взыскания банком-эмитентом. Инкассовые поручения направляются заказным письмом с подтверждением получения или с уведомлением. Исполнительный банк указывает на исполнительном листе дату возврата исполненного листа с указанием взысканной суммы, если была произведена частичная оплата листа.
12. 14. Исполнительный документ, по которому в соответствии с законом взысканы или прекращены денежные средства, возвращается исполнительным банком заказным письмом с уведомлением в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ. При этом исполняющий банк записывает дату исполнения с указанием взысканной суммы или дату возврата с указанием прекращения взыскания (номер и дату требования о получении, судебного приказа (арбитражного) и полученную сумму, если имела место частичная оплата документа.
12. 15. При возврате исполнительного документа в журнале регистрации банка делается запись о дате возврата, сумме (или остатке суммы) и размере возврата.